1. Введение

1.1 Цель
Целью настоящей политики по борьбе с отмыванием денег (AML) является создание и поддержание эффективных мер для предотвращения использования компанией Customer Solutions LTD в целях отмывания денег или финансирования террористической деятельности. Настоящая политика определяет обязательства компании по соблюдению ПОД и устанавливает процедуры и контрольные меры, которые должны соблюдаться.

1.2 Область применения
Настоящая политика распространяется на всех сотрудников, контрактных работников и агентов Customer Solutions LTD, участвующих в финансовых операциях и деятельности, проводимой компанией.

2. Сотрудник по соблюдению AML

Сотрудник по соблюдению AML несет ответственность за надзор и внедрение настоящей политики. Его обязанности включают в себя:

• Мониторинг и обеспечение соблюдения законов и правил AML.
• Сообщение о подозрительной деятельности соответствующим органам.
• Проведение оценки рисков и обновление процедур AML по мере необходимости.
• Предоставление обучения и рекомендаций по AML сотрудникам.
• Выступление в качестве контактного лица по вопросам, связанным с AML.

3. Проведение клиентской проверки на предмет AML

3.1 Идентификация и Проверка
Customer Solutions LTD внедрит надежные процедуры клиентской проверки для идентификации и верификации личности клиентов, включая выявление бенефициаров. Это включает в себя получение соответствующих документов, таких как удостоверения личности, выданные государственными органами, и документов, подтверждающих адрес проживания.

3.2 Постоянный Мониторинг
Компания будет непрерывно мониторить финансовые операции клиентов и активность на счетах на предмет подозрительных действий и обеспечит актуальность информации о клиентах.

3.3 Повышенная клиентская проверка (KYC)
Для клиентов или операций с высоким уровнем риска будут применяться меры повышенной клиентской проверки, которые могут включать в себя дополнительные документы и анализ.

3.4 Политически значимые лица (PEP)
Компания будет выявлять и проверять политически значимых лиц и применять меры повышенной клиентской проверки при взаимодействии с ними.

4. Сообщение о подозрительной деятельности

4.1 Индикаторы подозрительной деятельности
Сотрудники должны быть бдительны и обращать внимание на признаки подозрительной деятельности, такие как необычные операции, несоответствующая информация или другие сигналы тревоги.

4.2 Процедуры сообщения
Любые подозрения на отмывание денег или финансирование терроризма должны немедленно сообщаться Сотруднику по соблюдению AML, который примет соответствующие меры, включая подачу сообщений соответствующим органам.

5. Ведение документации

5.1 Сохранение документов
Все документы, связанные с AML, включая записи и отчеты, будут храниться в соответствии с законодательством.

5.2 Защита данных
Информация о клиентах и записи AML будут защищены в соответствии с законами о защите данных и корпоративными политиками.

6. Обучение сотрудников

6.1 Программа обучения AML
Все сотрудники пройдут обучение по AML, чтобы обеспечить понимание своих обязанностей и знание законов и правил AML.

6.2 Регулярное обновление
Сотрудники будут получать регулярное обучение и обновления, чтобы быть в курсе изменяющихся рисков AML и законодательства.

7. Оценка рисков AML

7.1 Категории риска
Customer Solutions LTD будет классифицировать и оценивать риски AML, связанные с ее бизнес деятельностью, клиентами и географическими местоположениями.

7.2 Процесс оценки рисков
Компания будет периодически оценивать риски AML и вносить соответствующие изменения в процедуры AML.

8. Проверка и рецензия Политики AML

8.1 Независимая проверка
Проводится независимая проверка процедур и контрольных мер AML для обеспечения их соблюдения.

8.2 Пересмотр политики
Настоящая политика будет регулярно пересматриваться и обновляться в соответствии с изменениями в законах и правилах AML.